6月29日，浙商基金發(fā)布了終止與上海財咖啡基金銷售有限公司旗下基金相關銷售業(yè)務的公告，本月以來已陸續(xù)有民生加銀、西部利得等公募基金公司發(fā)布公告，終止與個別代銷機構(gòu)的業(yè)務合作。
從數(shù)量來看，今年已有超30家基金銷售機構(gòu)被基金公司公告終止合作，在此背景下，業(yè)內(nèi)也在關注代銷渠道的變化。記者注意到，在一些主流的私募基金服務平臺上，目前也出現(xiàn)了公募基金的推薦，部分公募產(chǎn)品在平臺上展示并給予1折費率優(yōu)惠。
年內(nèi)被取消合作的代銷機構(gòu)數(shù)量超30家
6月29日，浙商基金發(fā)布了終止與上海財咖啡基金銷售有限公司旗下基金相關銷售業(yè)務的公告，內(nèi)容中沒有披露具體原因，但就今年以來陸續(xù)出現(xiàn)的多家代銷機構(gòu)被公募基金取消合作來看，業(yè)內(nèi)人士普遍反應，行業(yè)競爭十分激烈。
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一般來說，被取消合作的原因會有兩種情況，一種是因內(nèi)控不嚴導致代銷違規(guī)被監(jiān)管處罰之后，基金公司會選擇終止合作；還有一種則是其代銷的業(yè)績不佳所致。6月29日，有公募渠道人士在同《每日經(jīng)濟新聞》記者交流時就表示，代銷能力差的機構(gòu)會被公募舍棄。
針對代銷業(yè)績差的機構(gòu)，該人士表示，“他們也沒保證賣多少，基金公司也沒指望他們賣多少。”并指出，尤其行情差的時候，不能給基金公司帶來客戶轉(zhuǎn)化，體現(xiàn)不出銷量就很難繼續(xù)合作。
據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公布的2023年一季度基金銷售機構(gòu)公募銷售保有規(guī)模統(tǒng)計，渠道競爭力分化明顯，特別是針對“股票+混合”的權益類產(chǎn)品代銷中，銀行總體增長乏力，券商集中度有望加大，而第三方代銷機構(gòu)又面臨著內(nèi)控不嚴的行業(yè)性問題。
在這種背景下，公募基金選擇代銷機構(gòu)的眼光也更加挑剔，此前有公開消息報出，截至5月24日，今年已有近30家基金銷售機構(gòu)被基金公司公告終止合作。而據(jù)Wind統(tǒng)計顯示，在此之后，又有北京輝騰匯富、與北京虹點基金銷售有限公司、上海凱石財富基金銷售有限公司等多家機構(gòu)被富國、長盛等基金公司宣布終止合作。
可見，第三方代銷機構(gòu)是公募基金主要解約合作的對象，而前不久也報出部分代銷機構(gòu)利用估值進行誘導銷售造成大量客訴，未來這一營銷通路能否暢通仍需觀察。
一些私募基金服務平臺也在熱銷公募產(chǎn)品
不過，相比于流量獲客的傳統(tǒng)方式，也有機構(gòu)利用投資者對多元資產(chǎn)配置的需求進行二次轉(zhuǎn)化，例如一些私募基金服務平臺，也在銷售公募基金產(chǎn)品。
記者注意到，私募排排網(wǎng)目前在官網(wǎng)主業(yè)就有設置“熱銷公募”專欄，提示可以給予1折費率優(yōu)惠。首頁展示中，包含華夏智勝先鋒（LOF）C、大成景恒C、華商新趨勢優(yōu)選、華夏中證500增強C等。
私募排排網(wǎng)主要針對的受眾多以投研私募證券投資基金為主，而據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，買私募的都是高凈值客戶，高凈值客戶本身就有資產(chǎn)配置需求，不排除公募找私募排排網(wǎng)代銷，主要是看中他們的私募資源。“另外，私募排排網(wǎng)有很多機構(gòu)用戶，比如私募、券商等，他們有購買公募的需求。”
通過私募基金服務平臺銷售公募基金，此前較少被業(yè)內(nèi)提及。記者注意到，相關信息是由深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責任公司提供，Wind統(tǒng)計顯示，該代銷機構(gòu)于2016年獲批基金銷售業(yè)務資格證書。
前述業(yè)內(nèi)人士介紹，私募管理人只能賣自己公司的產(chǎn)品，但取得基金銷售牌照的機構(gòu)可以代銷基金，包括公募和私募，因為私募沒有單獨的銷售牌照，也就是說銷售牌照是不分公募和私募的。
不過，公私募的銷售對象有所區(qū)分，前述投資界人士告訴記者，公募的銷售對象是沒有門檻的，但私募是有門檻的。“機構(gòu)如果有兩方面的資格，可以同時代銷，但如果只有一方面的，就不能同時代銷兩種不同的產(chǎn)品。”
封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 劉國梅 攝
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