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格隆匯6月28日丨摩通發(fā)表研究報(bào)告指出，在光大銀行(6818.HK)除息日后，已將其目標(biāo)價(jià)由2.7港元下調(diào)至2.5港元。該行維持對光大銀行的盈利預(yù)測以及“中性”評級。該行認(rèn)為，光大銀行的零售業(yè)務(wù)對稅前利潤的貢獻(xiàn)低于同業(yè)，由于該行認(rèn)為企業(yè)貸款利率和資產(chǎn)質(zhì)量比零售業(yè)務(wù)面臨更大的下行風(fēng)險(xiǎn)，光大銀行盈利前景不如同業(yè)清晰。此外，光大銀行的存款增速放緩并低于同業(yè)，增加其存款成本和凈息差的壓力。雖然光大銀行資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定，但撥備水平低于同業(yè)。
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