曲靖市麒麟?yún)^(qū)，千畝荷塘中碧綠的荷葉和粉紅的荷花交相輝映，健康步道兩旁的八仙花競相綻放……這里是麒麟?yún)^(qū)精心打造的農旅文融合示范園區(qū)和西南第一生態(tài)濕地水上樂園、國家4A級景區(qū)。這幅美麗鄉(xiāng)村的新圖景，離不開金融活水的潤澤。在園區(qū)亟需資金支持之際，恒豐銀行昆明分行向麒麟水鄉(xiāng)景區(qū)運營方曲靖市麒麟?yún)^(qū)城鄉(xiāng)投集團提供1億元綠色金融貸款，助力景區(qū)基礎設施提質升級。
這僅是金融助力綠色產業(yè)發(fā)展跑出“加速度”的一個縮影。近年來，我省金融機構不斷完善綠色金融發(fā)展頂層設計，探索創(chuàng)新綠色金融產品和服務方式，引導金融系統(tǒng)加大對全省綠色低碳發(fā)展的金融支持，推動全省綠色金融發(fā)展持續(xù)提速。
截至6月末，全省綠色貸款余額4510.97億元，比年初增加506.44億元，同比增長24.72%。其中，節(jié)能環(huán)保產業(yè)貸款同比增長90.32%，清潔生產產業(yè)貸款同比增長84.98%，生態(tài)環(huán)境產業(yè)貸款同比增長31.74%，基礎設施綠色升級貸款同比增長21.21%;科技行業(yè)貸款余額119.69億元，比年初增加14.53億元，同比增長6.66%。
因地制宜 制定綠色戰(zhàn)略規(guī)劃
2021年以來，我省先后出臺了加快綠色金融發(fā)展的意見、支持普洱市高質量建設綠色經(jīng)濟示范區(qū)的意見、創(chuàng)建綠色金融示范區(qū)工作方案等政策文件，引導金融機構圍繞全省綠色低碳發(fā)展的重點領域和關鍵環(huán)節(jié)加大金融支持，促進金融資源精準匹配綠色低碳發(fā)展融資需求。
郵儲銀行云南省分行扎實推進綠色金融發(fā)展，加大對綠色交通運輸、清潔能源、資源循環(huán)利用等領域的信貸支持，并確立5家二級分行為綠色金融示范區(qū)分行，并以此為抓手，積極推動當?shù)厍鍧嵞茉瓷a、節(jié)能產業(yè)迭代、生態(tài)環(huán)境修復等。按照郵儲總行“碳達峰、碳中和”目標，郵儲銀行云南省分行制定了《中國郵政儲蓄銀行云南省分行落實碳達峰碳中和行動實施方案》，把“碳達峰、碳中和”納入全行服務經(jīng)濟社會發(fā)展全局。截至今年6月末，該行本年投放綠色貸款12.18億元。
農發(fā)行普洱市分行，發(fā)揮普洱是全國唯一國家綠色經(jīng)濟試驗示范區(qū)的特色優(yōu)勢，認真貫徹“三新一高”發(fā)展要求，深入踐行“兩山”理念，加大綠色信貸投放力度，有力支持普洱市打造綠色產業(yè)、實現(xiàn)生態(tài)修復、構建綠色發(fā)展，持續(xù)樹牢農發(fā)行“綠色銀行”特色品牌。數(shù)據(jù)顯示，普洱市分行2022年上半年累計投放綠色貸款10.59億元。
創(chuàng)新探索 推出多樣化綠色金融產品
今年6月，銀保監(jiān)會印發(fā)的《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》，明確銀行要不斷提升綠色金融創(chuàng)新與服務能力。
借助綠色金融這一政策工具，云南金融機構在綠色發(fā)展上進行了一系列創(chuàng)新性探索。
“雙碳”背景下，作為綠色金融的主力軍，興業(yè)銀行昆明分行秉承可持續(xù)發(fā)展理念，加大綠色金融產品創(chuàng)新力度。在田心鄉(xiāng)雞街子光伏項目建設啟動初期，興業(yè)銀行昆明分行就全流程開通綠色通道，多種金融產品組合為項目業(yè)主方審批提供項目前期貸及項目貸款產品，助力云南“8+3”風光項目建設有序推進。該行的綠色金融業(yè)務，還延伸到綠色出行領域，為昆明地鐵4號線建設、昆明市新能源出租車置換提供了全方位的“融資+融智”服務支持，通過“投行+商行”累計投資信貸資金近30億元。
此外，綠色債券市場也迎來了新的發(fā)展。今年4月，云南能投集團在新加坡證券交易所成功發(fā)行首筆“雙重ESG架構”綠色及可持續(xù)發(fā)展掛鉤美元債，募集資金2.3億美元，票面利率5.3%，獲約2倍超額認購。本次債券創(chuàng)新采用了綠色債券和可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券雙認證，是國內首單進行雙ESG認證的債券發(fā)行，在境內外可持續(xù)發(fā)展金融領域開創(chuàng)先河。
對于金融機構而言，未來仍需加強綠色產品創(chuàng)新力度。根據(jù)中國人民銀行近日發(fā)布的《中國區(qū)域金融運行報告(2022)》顯示，近年來，金融機構加快建立健全綠色金融重大項目庫、創(chuàng)新系列綠色金融產品，加大了對整個綠色低碳領域發(fā)展的支持力度，推動綠色貸款、綠色債券規(guī)模快速增長。下一步，還將引導金融機構提升綠色金融服務能力，加強綠色低碳金融產品和服務創(chuàng)新，擴大綠色金融供需規(guī)模，激勵多元金融主體共同參與。
綠色引領 擦亮生態(tài)發(fā)展底色
碧波蕩漾，山巒疊翠……作為大理人民的“母親湖”，洱海具有優(yōu)越的區(qū)位優(yōu)勢，是大理可持續(xù)發(fā)展的基礎。近年來，洱海水質下降，上千萬人次的旅游流動人口，遠遠超出了洱海的環(huán)境承載能力。
當?shù)劂y行業(yè)金融機構主動作為，不斷加大對以洱海生態(tài)修復和生態(tài)環(huán)境保護為重點的金融支持力度，全方位助力大理州生物多樣性保護取得顯著實效。比如：農發(fā)行大理州分行投放水利建設貸款1.6億元用于支持大理市洱海流域生態(tài)修復與濕地建設工程項目;恒豐銀行大理分行響應當?shù)亟鹑谛枨螅l(fā)放貸款800萬元支持洱海生態(tài)保護;近日，洱海流域山水林田湖草沙一體化保護和修復工程項目在國家競爭性評審中排名全國第二，獲得20億元中央財政支持。
綠水青山就是金山銀山。自2015年起，興業(yè)銀行累計向昆明滇池投資有限責任公司提供80億元授信推進滇池治理。2021年，興業(yè)銀行充分發(fā)揮投行優(yōu)勢，承銷了昆明滇投公司4億元綠色債權融資計劃，募集資金專項用于滇池治理及昆明城市污水治理，這也是云南省首單專項用于滇池治理的綠色債權融資計劃。
事實上，這僅是云南銀行業(yè)做好綠色金融、推動生態(tài)可持續(xù)發(fā)展的縮影之一。相關負責人表示，自云南綠色金融工作開展以來，在全省人民銀行的有效推動下，各銀行業(yè)金融機構通過積極探索和努力，金融支持地方經(jīng)濟綠色轉型發(fā)展已經(jīng)起步，綠色金融支持力度逐步加大，綠色金融產品和服務日益豐富，全省綠色金融的發(fā)展值得肯定。云南作為生態(tài)大省和能源大省，下一步，各金融機構將繼續(xù)堅持把綠色作為金融實踐的生態(tài)底色，貢獻綠色金融力量。
